À mesure que le secteur du courtage d’assurance au Canada évolue, le défi d’intégrer efficacement de nouveaux talents se pose également.

Pour de nombreux courtiers, notamment indépendants, l'intégration est une opportunité cruciale pour façonner les performances, l'engagement et la fidélisation futurs. Pourtant, malgré son importance, l'intégration reste l'un des points sensibles les plus persistants pour les dirigeants de courtiers.

Traditionnellement, l'intégration des courtiers s'appuyait fortement sur les cours de licence, mais comme l'a noté Lorie Phair (photo de droite), ce n'est que le début.

« Un programme d'agrément vise à fournir à une personne les connaissances nécessaires pour réussir un examen d'agrément. Une fois le programme réussi, il s'agit désormais d'un agrément pour apprendre, et non pour devenir un courtier efficace », a déclaré Phair, président du Réseau des courtiers canadiens (RCC), un groupe national regroupant plus de 30 cabinets de courtage d'assurance indépendants. Le réseau représente collectivement plus de 143,5 milliards de livres sterling en primes d'assurance de dommages.

Le déficit de « préparation » des courtiers en assurance

L'agrément confère au courtier les connaissances fondamentales des exigences réglementaires, mais pas nécessairement la confiance ou les compétences nécessaires pour gérer les subtilités de l'évaluation des risques, du service client et de l'interprétation des politiques. L'écart entre qualification et préparation est particulièrement problématique pour les cabinets de courtage.

Phair a déclaré qu'une préoccupation majeure parmi les membres du CBN est l'absence d'un programme évolutif pour les nouvelles recrues afin de les préparer aux exigences de leur profession complexe et sensible au client.

« L’un des défis les plus importants auxquels sont confrontées les sociétés de courtage aujourd’hui n’est pas seulement de trouver des talents », a-t-elle déclaré, « mais de garantir l’existence d’un programme de formation organisé qui offre un niveau raisonnable de connaissances du secteur dans un délai raisonnable. »

Il en résulte une première impression fragile pour de nombreux nouveaux courtiers, qui peuvent se sentir dépassés, sans soutien ou mal préparés, ce qui peut conduire à un épuisement professionnel ou à une attrition précoce.

Une autre erreur courante consiste à se fier uniquement aux programmes de mentorat ou d'accompagnement. Bien que précieux, ces programmes peuvent varier considérablement en qualité selon le mentor, ce qui peut entraîner des incohérences dans l'intégration.

Brad Neal (photo de gauche), vice-président du développement des affaires et des partenariats stratégiques à l'Institut d'assurance du Canada (IIC), a déclaré que les programmes d'intégration traditionnels de trois mois peuvent être trop lents pour assurer une préparation au monde réel.

« Nous avons entendu à maintes reprises de la part des dirigeants : « Nous devons faire entrer les gens, mais une fois qu'ils sont là, comment pouvons-nous les mettre rapidement à niveau ? » », a déclaré Neal.

Avec l’augmentation des risques complexes, tels que le changement climatique, les cybermenaces et l’évolution des attentes des consommateurs, les courtiers ont besoin de plus que de connaissances réglementaires, selon Phair.

« Les courtiers jouent un rôle extrêmement important en veillant à ce que le public soit informé de ses risques et qu’il reçoive les bonnes ressources et recommandations de couverture dans un monde dynamique », a-t-elle déclaré.

CBN et IIC s'associent pour combler le déficit de compétences en matière d'intégration

En réponse aux défis permanents en matière d’intégration et de formation, La CBN et l'IIC s'associent pour aider les nouveaux courtiers à trouver leur place grâce à une nouvelle initiative appelée Série de compétences accélérées.

Développé par l'IIC avec la contribution d'experts du secteur, le cours en ligne propose des modules de formation à rythme libre conçus pour développer rapidement et efficacement les compétences techniques et la compréhension du monde réel.

Les modules commencent par un cours fondamental gratuit expliquant la structure de l'écosystème de l'assurance, suivi de modules « Compétences clés » couvrant les rôles clés du secteur : courtier, souscripteur et expert en sinistres. Le dernier module se concentre sur les compétences commerciales, un domaine particulièrement vulnérable aux pénuries de talents liées aux départs à la retraite.

« Les courtiers, les souscripteurs et les experts en sinistres sont tous confrontés à une pénurie de talents », a déclaré Neal. « Ce programme permet de relever ce défi. »

Bien qu'élaborée en collaboration avec le CBN, la Série de compétences accélérées prend déjà de l'ampleur. Plus de 700 personnes se sont inscrites à ce jour, et la participation est en pleine croissance partout au Canada, selon l'IIC. D'autres organisations, comme l'Association canadienne des experts en sinistres indépendants (ACEI), ont également adhéré au programme pour intégrer de nouveaux talents.

« La vision de CBN est de faire en sorte que notre force collective contribue à optimiser la performance, à favoriser une croissance exceptionnelle et à offrir une valeur ajoutée supérieure à nos clients », a déclaré Phair. « Nous sommes convaincus que les facteurs clés de réussite des courtiers d'aujourd'hui incluent une culture commerciale (incluant tous les acteurs, et pas seulement les producteurs), la spécialisation et le recrutement continu de talents. »